الوصول إلى الخدمات المصرفية للشركات لمجموعة أعمال دولية
- الخدمات المصرفية للشركات
- مجموعة متعددة الأسواق الأفريقية
- الدخول إلى السوق الإماراتي
8
أسابيع لفتح حساب مصرفي كامل
3
قدمت المؤسسات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة
2
العملات التي تمت معالجتها (الدولار الأمريكي واليورو)
- وضع العميل
01 — التكليف
كانت مجموعة تجارية دولية تعمل في أسواق متعددة تعجز عن فتح حساب بنكي للشركات في الإمارات، وذلك بسبب تعقيد الوثائق المطلوبة، والمخاوف المتعلقة بمخاطر الاختصاص القضائي، وضعف العرض المؤسسي أمام متطلبات الامتثال.
- تحديد الثغرات ومعالجتها
02 — الفحص المسبق وإعادة الهيكلة
أجرت إكزيليوم فحصاً شاملاً لمعايير اعرف عميلك (KYC)، وحدَّدت الثغرات الامتثالية التي كانت تحول دون إتمام التأهيل المصرفي، ثم أعادت هيكلة وثائق المجموعة وطريقة تقديمها. وجرى إعداد توثيق مصادر الأموال والإفصاح عن المالك الفعلي ورسم خريطة الملكية النفعية وفق المعايير المؤسسية المطلوبة، وذلك قبل أي تواصل مع البنوك.
- اختيار المؤسسات المناسبة
03 — التواصل المصرفي
أوصلت إكزيليوم المجموعة بثلاث مؤسسات مالية إماراتية خاضعة للرقابة، اختيرت كل واحدة منها بعناية بناءً على شهيتها المعروفة للمخاطر في الأسواق ذات الصلة. وقُدِّم دعم كامل خلال عملية التأهيل، شمل التنسيق المباشر بين العميل وفرق الامتثال في البنوك.
- النتائج المحققة
04 — الخلاصة
فُتح الحساب البنكي للشركات في الإمارات بصورة تشغيلية كاملة خلال ثمانية أسابيع. ثم هُيِّكل لاحقاً حل مصرفي تحويلي يُعالج تدفقات الدولار الأمريكي واليورو بكفاءة عبر عمليات المجموعة الدولية.